保险业未来发展与CRM系统的关联作者：傲融软件小编    |   时间：2025/06/12 16:57:08 随着科学技术的快速发展和消费者需求的日益多元化，保险业面临前所未有的挑战和机会。作为连接公司与客户的桥梁，CRM系统的创新运用对保险业发展的趋势具有重要意义。 一、保险业发展趋势 1、智能化和科技深度应用
保险科技（InsurTech）它盛行正在重塑保险业的运营模式。区块链、人工智能精算、智能承保等技术发展，不但提高了业务处理效率，并且提高了风险管控水准。预估2025年电子保单覆盖率将超过85%，远程定损系统将降低使用成本30%。

2、个性定制产品
依据客户人像定制产品将成为主流。汽车保险UBI（依据保险需求量）年平均增长15%，达到Z一代的人性化规定。通过大数据分析，汽车保险公司能够牢牢把握客户喜好，公布更适合市场保险产品。

3、绿色保险创新
双碳目标提出推动风电光伏设备保险、环境污染责任险等绿色保险产品。2023年，环境污染责任险市场需求做到56亿元，碳汇保险开始试点，为可持续发展服务保障。

4、情境与生态服务方式
保险业务正从单一产品向情境与生态变化。汽车保险延伸至汽车市场服务，航空延展保险进到OTA平台。2024年，情景保费增加3000亿元，设立了“保险” 服务的生态闭环。 二、CRM系统在保险业的使用现状 1、客户数据集成及管理
CRM系统能够集中管理客户数据，包含个人基本信息、保险记录、赔付历史等，造成全面的客户人像。业务员依据CRM系统快速了解客户要求，制订个性化营销方案，提高客户满意率。

2、精准营销和自动化流程
根据客户人像和行为分析，客户关系管理系统适用精确营销，并推动人性化保险产品推荐。同时，线索分配、任务提醒、销售预测等自动销售流程降低了人工干预，提高了工作效能。

3、改进客户服务
CRM系统适用多渠道客户服务联接，以保证客户咨询及报告的快速反应。系统纪录每个客户互动的详细信息，便捷后续跟进和服务优化，提高客户满意率。

4、数据分析与投资决策
CRM系统具有极强的数据分析作用，能够充分挖掘客户数据，产生各种表格和图表，助力企业掌握行业前景，点评营销效果，改进产品组合，为高管提供科学关键的依据。 三、CRM系统在保险业的创新方向 1、人工智能和大数据驱动智能决策
随着人工智能和大数据技术的不断发展，CRM系统将更加智能化。依据机器学习算法，系统能够自动识别客户的隐藏要求，预测客户流失的风险，并提供有目的性的修复策略。

2、垂直化与社会性相结合
挪动CRM系统的崛起促进业务员随时访问客户信息，更新销售进度，与客户沟通。同时，CRM系统与社交媒体的融合，促进汽车保险公司更直观地和客户互动，提高客户黏性。

3、云计算和SaaS节省成本
云计算和SaaS（软件即服务）的崛起减少了CRM综合部署和维护费用。汽车保险公司不用投入大量资金选购硬件与软件，仅需按需支付就能享受专业的CRM服务。 四、实践案例 1、平安财险车险一体化CRM
平安财产保险北京分公司选用TurboCRM系统，进行客户数据的统一管理与业务综合运作。该系统将服务划分成任务、任务提醒、阶段步骤级别。管理者能够随时检查任务执行状态，监管未完成的任务。实施后，客户数据整合度提高到95%，业务员工作效能提高30%。

2、Zoho 在汽车保险技术服务平台中使用CRM
网络保险技术服务平台和Zohoho CRM协作，依据其强大的数据分析能力，快速识别潜在目标客户，全面了解客户要求，制订更有针对性的市场策略。Zoho CRM提供的自动化工具和集成解决方法适用繁杂的业务流程，提高了客户跟踪的时效性和数据管理准确性。

3、大型保险公司的CRM系统实践
企业引进CRM系统后，客户数据整合度大幅提升，业务员工作效能提高30%。依据智能推荐和精准营销，客户转换率提高20%，营销费用减少15%。客户服务满意度提高到90%之上，客户举报降低40%。